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“2022年全球银行1000强”榜单公布!140家中资银行上榜
编辑:网站管理员   时间:2022/7/13

日前,英国《银行家》杂志公布了“2022年全球银行1000强”榜单。


根据榜单,共有140家中资银行上榜。其中,中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行和中国银行位居榜单前4名。随着交通银行位列第10名,中资银行首次占据排名前十名的一半名额



该榜单已被视为衡量全球银行综合实力的权威标尺,是透视全球银行业发展变化趋势的重要窗口。述排名主要考量银行的一级资本实力,反映银行抗风险和利润增长能力。


 “全球银行市值排名前十位中,中资银行占一半,反映我国银行业整体体量和实力在进步,特别是在全球竞争日趋激烈的背景下,我国银行业整体竞争力在稳步提升。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华对《金融时报》记者表示。



01

中资银行整体实力进一步增强

在总体水平上,中资银行日益占据主导地位。2022年,中资银行一级资本总额增长14.4%,达到3.38万亿美元;总资产增长10.9%,达到41.53万亿美元。中资银行占全球一级资本的32.5%、资产的26.9%和税前利润的28.7%。


值得一提的是,中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行和中国银行连续5年位居榜单前4名


其中,中国工商银行已连续10年位居榜首,其一级资本于2021年增加了15.7%达到5088.5亿美元。目前,中国工商银行是第一家一级资本超过5000亿美元的银行,其一级资本是美国最大银行摩根大通(2461.6亿美元)的两倍。


“2021年以来,中国工商银行坚持稳中求进的工作总基调,统筹做好疫情防控和经济社会发展工作,保持了稳健经营态势,经营效益、资产质量、品牌价值等保持全球领先。”中国工商银行相关负责人表示。


榜单第11位至20位有5家中资银行,分别是招商银行(第11位)、中国邮政储蓄银行(第13位)、兴业银行(第16位)、上海浦东发展银行(第18位)、中信银行(第19位)。


《银行家》杂志编辑认为,中国银行业在疫情防控期间表现得更强大、更坚韧,在强劲的国内经济支撑下,中国银行业一级资本总额增长了14.4%。排名靠前的银行一级资本增速较快,反映出中国银行业在改革发展和防控风险方面取得了显著成效。


日前,银保监会相关负责人表示,到目前为止,我国银行业总资产是344.8万亿元,2012年底是133.6万亿元,目前已经成为全球最大的银行市场


“银行作为典型的周期行业之一,其经营规模和体量的上升也反映出我国实体经济规模和质量稳步提升,体现出我国巨大的市场潜力优势。”周茂华分析称。



02

盈利能力有望持续提升

今年上半年,在疫情反复与我国经济发展面临压力的情况下,中国银行业能否保持稳健的经营态势备受关注。


日前,在A股上市银行中,南京银行率先发布2022年度中期业绩快报。业绩快报显示,截至今年6月末,南京银行的资产总额19146.22亿元,较年初增加1656.75亿元,增幅9.47%。今年上半年,南京银行实现营业收入235.32亿元,较上年同期增加32.95亿元,同比增幅16.28%;实现归属于上市公司股东的净利润101.50亿元,较上年同期增加16.96亿元,同比增幅20.06%。


在资产质量方面,报告期内,南京银行持续加强风险管控,加大不良资产处置力度,资产质量主要指标保持稳定,风险抵补能力较为充足。截至今年6月末,南京银行的不良贷款率0.90%,较年初下降0.01个百分点;拨备覆盖率395.17%,保持基本稳定。


对于上市银行首份半年度业绩快报,分析人士认为,整体符合预期。随着下半年复工复产推进,商业银行信贷投放景气度确定性将更高,净息差水平也将企稳回升。


7月5日,中国银行研究院发布的《2022年三季度经济金融展望报告》指出,二季度以来,中国宏观经济稳增长基调不改,经济大盘保卫战正式打响,银行业进一步加大对实体经济的支持力度,以高质量金融服务助力稳大盘、保民生。展望三季度,中国宏观经济总体向好态势不改,银行业经营稳健,规模持续增长,盈利水平保持高基数下的稳步提升,资产质量良好。



03

未来应积极应对挑战

在采访中多位专家均表示,从内外部形势来看,中国银行业未来发展仍面临多重挑战。面对复杂多变的新形势和新挑战,银行业应进一步发挥金融体系的基础性资源配置和风险管理功能,增强服务实体经济的能力


“从趋势看,国内银行业面临利率市场化的金融脱媒、息差缩窄、全球竞争加剧等挑战。”周茂华告诉《金融时报》记者。


毕马威近日发布的《2022年中国银行业调查报告》认为,中国银行业发展之路依旧充满风险挑战一方面,利率市场化的加速导致市场利率波动加大,银行账簿利率风险、流动性风险等逐渐成为影响我国商业银行稳健经营的实质性风险;另一方面,受国内外大环境的影响,经济下行压力大,信贷结束高速扩张导致同质化竞争愈发激烈。风险管理已成为金融管理体系中的必备一环,依据当前市场变化趋势,提前对各类风险进行预判,并在分析后提出有效的防范应对措施,是保障我国银行业持续稳定发展的关键所在。


上述报告提出,国内各家银行只有正视挑战,积极应对,在尽量规避风险的同时充分把握未来发展的新机遇,才能真正立于不败之地。我国银行机构应采取以下措施应对挑战:加速数字化转型,全面提质增效;把握ESG和绿色金融转型先机;以科学、体系化战略落地实现转型;围绕场景和体验升级客户经营模式;打造特色名片,建立品牌认知以获取差异化优势;加强监管合规和风险管理。

来源:金融时报



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