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谨防这类外贸骗局!
编辑:网站管理员   时间:2023/3/22

  • 2月7日上午
    ,在国际商贸城经营体育用品的倪先生通过朋友推荐,添加了一名客户为微信好友。
该客户向倪先生豪爽地订购了21万元人民币的货物,但提出要使用港币账户进行交易。接到如此大一笔订单,倪先生不疑有他,立即答应下来,找朋友借来一个港币账户发给客户。
  • 2月8日下午
    ,客户联系倪先生称,其已打款36万元港币(折合人民币31万元)至倪先生提供的账户,多出的10万元人民币希望倪先生用人民币帮忙汇款给另外两个客户。
倪先生立即联系朋友查看账户余额,确实显示36万元港币。倪先生见客户这么爽快,也就同意了帮其汇款。


当晚,倪先生想到自己这边还没打包发货,对方就提前打款,总觉得不合乎常理,于是又与客户联系,但始终未能联系上。

  • 2月9日上午,迟迟未能联系上客户的倪先生又让朋友再次查询账户余额,发现36万元港币竟不翼而飞。

倪先生和朋友十分疑惑,再次尝试联系客户。直到2月10日下午,意识到不对劲的倪先生向商城派出所报了警。

经过了解,倪先生才得知,原来这名客户实际是使用境外银行支票业务发起转账,如果24小时内不与银行确认,转账资金就会撤回倪先生因此被骗人民币10万元。义乌市公安局商城派出所已对该案立案侦查。


这个骗局实际上并不新鲜:
几个关键词:

香港账户、佣金(或代付款)、到账而非入账。

解释一下这种骗局的关键

通常骗子会伪装成非常好说话的客户,对价格、对产品都没有特殊要求,飞快下单,整个流程不会超过一天,唯二的要求就是香港账户及一笔佣金(或者是像上文提及的换汇需求)。

然后供应商的账户就会收到大额货款的到账提醒,此时骗子开始像催命一样催着出口商付佣金以为货款到手的出口商一旦放松警惕,支付了佣金,就立刻落入了骗子的圈套。

为什么?

因为在这个过程中,骗子利用的信息差是香港地区特殊的金融体系——香港地区的银行,是把“到账”和“入账”做了区分的。有一些转账或支票是可撤销的,你看到的只是挂账,款项还没有真正到你的账户里。

银行此时正在核实款项,而骗子是不会让钱转出的,所以银行会核实到比如支票的签名不符,或者是汇款人账户没有钱,汇款指令就会被退回。

比如这个香港华侨永亨银行的企业账户收到的短信,第一条是到账;第二条存入才是真正的入账,才是不可撤销的。

当你收到一条短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正进入到你的账户。一旦进入账户,真正入账,又会收到第二条短信,表示存入了多少金额。

允许上述操作的香港账户有:汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等等。

其实要验证也很简单,不要光看到“货款”在账户里就安心了,注意分辨账户余额与可用余额,或者试试看能不能把这笔“货款”转走,当即就能识破骗子的真面目。

也请外贸人务必引起注意!

(综合义乌公安、焦点视界整理发布)




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