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一天75张罚单!多家银行被罚→
编辑:网站管理员   时间:2023/6/25



近日,国家金融监督管理总局网站披露了一批行政罚单,显示金融监管力度和势头不减。

据《金融时报》记者梳理,6月21日,国家金融监管总局网站公布了75张罚单,涉及多家银行、保险、信托机构及个人。其中,有两张罚单的罚款金额超千万元,分别对机构及个人合计罚没5997.8万元和4890万元;还有多名银行工作人员被禁业。从处罚信息来看,贷款业务和票据融资是银行机构业务违规的主要领域。



涉及多家银行机构

从公布的信息来看,罚单涉及多家银行机构。
中国农业发展银行两家地方分支机构被罚。其中,农发行新沂市支行未按规定进行贷款资金支付管理与控制,被罚款35万元;农发行精河县支行因固定资产贷款贷后管理不到位,信贷资金未按约定用途使用被罚款45万元.
国有大行中,中国银行上海人民币交易业务总部因“违规超授权交易”等原因,被处罚款696.9万元。交通银行武汉青山支行因违规办理虚假银行承兑汇票业务、违规办理虚假保理融资业务被处罚款100万元,责任人彭琦、叶勇分别被禁止从事银行业工作10年。
招商银行也收到合计超千万元罚款。其中,招商银行上海分行收到两张罚单,分别被处罚款880万元、160万元,两次受罚原因都包括个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。招商银行重庆分行则因信贷资金回流借款人、未按项目进度放款等5项案由被重庆银保监局罚款190万元。相关责任人收到警告及罚款。
广发银行武汉分行收到两张罚单共计370万元,相关责任人王瑞被终身禁止从事银行业工作。兴业银行资金营运中心因代客LPR利率互换业务违规等共10项案由,被处罚款400万元,3名个人因业务违规收到警告,并被罚款5万元。
江西银行因未按规定审批重大关联交易;向关系人发放信用贷款;借新还旧、以贷还贷、以贷还息掩盖不良;银行资金违规投向股市等18项案由被处罚款810万元。吴洪涛、徐继红等12名相关责任人被警告,并处5万元至30万元罚款不等。
外资银行中,渣打银行上海分行因“向部分关系人发放信用贷款”等原因被责令改正,并被处罚款273.97万元。
还有部分农商银行、农信社被监管处罚。如宁波鄞州农村商业银行因员工与客户发生非正常资金往来、员工套取银行资金并违规使用被罚款90万元。云南楚雄永仁县农村信用合作联社因贷款支付管理与控制不到位,信贷资金被挪用,部分流入房地产企业账户罚款60万元。


千万级罚单两张

收到千万级罚单的两家机构分别是民生银行重庆分行和北京银行。
罚单信息显示,北京银行因“小微企业划型不准确”等14项违法违规行为被监管责令改正,并被罚款合计4830万元;民生银行重庆分行因多项票据违法违规事实被罚,共计人民币5967.8万元。
根据罚单,北京银行的主要违法违规事实(案由)包括:房地产类业务违规;地方政府融资管理不审慎;贷款及投资业务管理不到位;资产分类不真实;流动资金贷款管理不到位,贷款资金被挪用;向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎等。
2015年至2016年期间,民生银行重庆分行的主要违法违规事实包括:违规买断假贴现的商业承兑汇票;违规开立同业账户用于票据交易;票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中,存在“消规模”行为;未经授权办理投资业务等共10项。
北京银行周文军等11个相关责任人收到警告,并被罚款5万元或10万元不等。而民生银行重庆分行的三名相关责任人收到处罚,其中,重庆银保监局对民生银行重庆分行原行长和副行长曹瑜、赵晖分别禁止从事银行业工作10年;对李震山警告并罚款30万元。


贷款业务是“重灾区”

从罚单信息来看,银行贷款业务仍是业务违规主要原因,票据业务违规也是监管关注的重点领域。
贷款“三查”不到位是多家机构受罚的原因。北京银行的主要违法违规事实就包括:贷款及投资业务管理不到位;贷款及同业投资 “三查”严重不审慎;流动资金贷款管理不到位,贷款资金被挪用;向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎等。
贷款资金违规使用受到监管重点关注。江西银行违规事由涉及了向关系人发放信用贷款;个人综合消费类贷款约定用途为购房;银行资金违规用于购地;银行资金违规投向股市;银行授信资金用于企业增资;向“四证”不全项目提供融资等多项违规,违规处置不良贷款也是其受罚的重要原因。
个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域是多家机构的受罚事由。招行上海分行就因此被罚款合计1040万元。招商银行重庆分行则因信贷资金回流借款人;房地产供应链业务信贷资金用于垫资房地产开发项目,贷款“三查”不到位等收到处罚。
多家中小银行也因贷款业务违规被罚。比如,汉口银行宜昌分行以自有资金发放委托贷款并承担实质性风险被罚款25万元。云南元谋农村商业银行因“信贷资金管理不审慎,信贷资金流入房地产企业账户、回流借款人及其关联人账户、归还借款人名下按揭贷款或转定期存款”等违规问题,被罚款人民币90万元。云南南华农村商业银行因“个人贷款管理不审慎,信贷资金回流借款人或其配偶账户”等违规问题,被罚款人民币60万元。宁波奉化农村商业银行股份有限公司因贷款“三查”不尽职、员工行为管理不到位的违规问题,被罚款人民币60万元。宁波鄞州农村商业银行股份有限公司因贷款“三查”不尽职的违规问题,被罚款人民币30万元。
文章来源:金融时报客户端
记者:余嘉欣


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