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预警!银行账户被冻结,货款付不出!近千人中招,涉及金额千万!!
编辑:网站管理员   时间:2023/12/21

跨境汇款不合规正在引起监管重点关注。过去一年,从新加坡汇款到中国的银行账户被冻结的报案攀升,引发新加坡金融管理局(下称“新加坡金管局”)的注意。


近日,新加坡警方称,从去年到今年12月15日,警方共接到超过670起汇款到中国后银行账户被冻结的报案,涉及金额约1300万新元(约合近7000万元人民币)。


新加坡金管局12月18日发布声明称,从2024年1月1日起,本地持牌跨境汇款公司暂停使用非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款,只可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构合作,为客户汇款到中国,不得通过海外第三方代理汇款。这项规定为期3个月,至2024年3月31日。


中国驻新加坡大使馆再次提醒在新中国公民,高度警惕通过非银行渠道汇款导致钱款被冻结风险,切勿通过汇款公司向国内汇款,务必选择正规银行汇款。


新加坡暂停部分向中国汇款渠道

12月19日,据羊城晚报援引《联合早报》报道,新加坡金融管理局18日宣布,从2024年1月1日起,本地所有跨境汇款公司暂停部分服务三个月,不得通过海外第三方代理汇款到中国。


根据新加坡金管局的声明,暂停使用的仅是非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款,公众还是可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构进行汇款。


新加坡金管局表示,此前有报告称,有个人(主要是在新加坡工作的中国公民)通过新加坡汇款公司向中国汇款后,资金被执法机构冻结在收款人在中国的银行账户。目前尚不清楚资金被冻结的原因。


据悉,为了让客户少付汇款费,新加坡汇款公司一般会找海外第三方代理汇款到中国。在绝大多数时候,通过这些渠道汇出的款项都会顺利转到收款人在中国的银行户头。


然而,近几个月来,一些通过这类方式汇款的公众却面对银行户头被冻结的情况。截至12月15日,新加坡警方已接获超过670起涉及共1300万元汇款到中国后被冻结的案件。

另据第一财经报道,12月18日,新加坡警方在警察总部召开会议,邀请三家汇款公司(山立、长诚、汉生)的代表、中国驻新加坡大使馆代表,以及39名受汇款事件影响的公众出席。警方在会上建议,汇款人应通过银行或银联卡等方式汇款,避免在中国的银行账户被冻结。


据报道,有被冻卡人表示,今年5月通过山立中国汇款公司,把8500新元(约45000元人民币)汇给在中国的妻子,9月收到中国公安来函,指转入妻子在中国农业银行账户的约3万元人民币涉及网络赌博案,因此被冻结。中国公安要求出具能证明款项合法的文件。他向汇款公司求助,却没有任何进展。

通常跨境汇款可以通过银行转账、银行卡、电子钱包、汇款公司或者第三方汇款平台。银行转账是国际汇款广泛使用的方式之一,大多数银行不收取服务费。但是资金到账慢,汇率没有优势,银行往往会收取较高的“点差”;而汇款公司能提供快速转账、较优的汇率及更低的费用,但存在一定风险。如果牵涉地下钱庄,一旦被查,账户存在被冻结风险。客户在新加坡以新币打款至第三方机构的新加坡账户,其对应的中方代理将人民币存入客户在中国的银行账户。一般汇款公司会通过银行或指定代理等渠道提供跨境汇款服务,这些代理可能又会委托收款人所在国的第三方服务商进行打款。若第三方服务商没有遵守当地法律,当地执法机构可能会冻结第三方服务商和收款人账户。

还有报道称,近来汇款至中国不断遭遇冻结的事情发酵后,选择以第三方代理的方式汇款的顾客已大幅度减少。同时,也有更多人克服早前的刻板印象和语言困难,开始探索手机银行转账,以及市场上这几年陆续开发出来的汇款应用。


有业内人士对第一财经表示,新加坡此举似乎指向地下钱庄。香港金管局此举是为了降低汇款至中国的风险。新措施实行后,汇款至中国可能需要支付更多费用,但为了保护客户和降低银行账户被冻结风险,有必要暂停这类服务。


有业内人士对记者表示,对于从境外银行汇入外汇超过5万美元,有严格的项目归属性质,例如捐赠、赡家款、遗产继承收入、境外投资收益等,需要严格的证明材料。而近年来,中国对于反洗钱监管的力度不断加强。


中国驻新加坡大使馆再次提醒

再次提醒高度关注汇款安全

12月19日,中国驻新加坡大使馆领事微信公众号发布消息称,日前,新加坡金融管理局发布通知,自2024年1月1日起三个月,暂停新加坡汇款公司使用非银行和非卡渠道向中国国内汇款。


中国驻新加坡大使馆再次提醒在新中国公民,高度警惕通过非银行渠道汇款导致钱款被冻结风险,切勿通过汇款公司向国内汇款,务必选择正规银行汇款。


如遇账户资金在国内冻结,请即主动与国内相关公安部门联系,了解情况并寻求指导。同时,请下载本通知附件表格(通过使馆官网下载),填妥后通过singapore@csm.mfa.gov.cn邮箱向使馆报告相关情况。使馆将继续在法律和职责范围内提供协助,维护合法权益。请依法合规理性维权,避免引起不必要麻烦,影响问题解决。


新加坡报警电话:999


中国驻新加坡使馆领事保护与协助紧急求助电话:(65)64750165


外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话:(86)-10-12308或(86)-10-65612308

综合来源:央视新闻、央视财经深圳外贸圈、第一财经(记者:周艾琳)、羊城晚报(记者:冷爽)、中国驻新加坡大使馆领事微信公众号、公开信息、网络等


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