中国基金报记者 忆山

11月17日晚间，国家金融监管总局披露行政处罚信息显示，上海银行因32项违法违规事实，于近日连收两张罚单，合计罚款金额达1380万元。

上海银行成立于1996年，2016年11月在上交所上市。截至今年9月末，上海银行资产总额30591.14亿元，较上年末增长6.27%。

32项违法违规事实

具体来看，沪金罚决字〔2023〕51号罚单显示，上海银行因19项违法违规事实，于11月15日被上海监管局责令改正，并处罚款共计690万元。

主要违法违规事实如下：

一、不良贷款余额数据报送存在偏差

二、漏报贸易融资业务余额EAST数据

三、漏报核销贷款本金EAST数据

四、漏报质或抵押物价值EAST数据

五、漏报权益类投资业务EAST数据

六、漏报投资资产管理产品业务EAST数据

七、漏报其他担保类业务EAST数据

八、漏报委托贷款业务EAST数据

九、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差

十、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差

十一、理财产品信息登记不及时

十二、监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差

十三、EAST系统《个人客户关系信息》表漏报

十四、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差

十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报

十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报

十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误

十八、虚假受托支付，贷款资金长期滞留借款人账户

十九、小微企业划型不准确

沪金罚决字〔2023〕52号罚单显示，上海银行因13项违法违规事实，于11月15日被上海监管局责令改正，并处罚款共计690万元。

主要违法违规事实如下：

一、封闭式产品投资非标准化资产终止日晚于产品到期日

二、理财产品老产品投资新资产的到期日晚于2020年

三、将无法持有至到期的资产以摊余成本计量

四、未按规定披露理财产品的杠杆水平

五、开展理财业务违反公平交易原则

六、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%

七、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%

八、理财业务数据登记错误

九、违规发行大额存单

十、为保理业务提供流动资金贷款管理严重不审慎

十一、委托贷款资金来源审核严重不审慎

十二、委托贷款违规用于购买理财

十三、违规向委托贷款借款人收取手续费

今年4月被罚近1个亿

值得关注的是，就在今年上半年，上海银行还曾因多项违法违规被罚近1个亿。

根据国家外汇管理局上海市分局4月下旬披露的罚单，上海银行因违规向境外个人销售外币理财产品、违规办理内保外贷业务、违规办理备用金结汇等8项违法行为，被给予警告，罚款9834.5万元，没收违法所得19.9万元，罚没款合计9854.4万元。

资料显示，上海银行成立于1996年，总部位于上海，2016年11月在上交所上市。在英国《银行家》 杂志“2023 年全球银行1000 强”榜单中，按一级资本排名第 70 位，按总资产排名第 77 位。

三季报数据显示，今年前三季度，上海银行实现营业收入392.73亿元，同比下降5.76%；净利润173.45亿元，同比增长1.03%。截至9月末，上海银行资产总额30591.14亿元，较上年末增长6.27%。

资产质量上，期末不良贷款率1.21%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率290.02%，较上年末下降1.59个百分点。

11月17日收盘，上海银行每股报6元，跌幅0.5%，最新市值852亿元。

文章来源：对公客户经理必读